എന്താണ് KYC തട്ടിപ്പ്: തരങ്ങൾ, പരാതികൾ, തടയൽ

നിങ്ങളുടെ പണം സംരക്ഷിക്കുന്നതിനാണ് നോ യുവർ കസ്റ്റമർ (KYC) സൃഷ്ടിച്ചത്, എന്നാൽ ഇന്ന്, നിങ്ങളെ സുരക്ഷിതമാക്കുന്നതിനുള്ള സിസ്റ്റം തട്ടിപ്പുകാർക്ക് ഒരു വാതിലായി മാറിയിരിക്കുന്നു. നിങ്ങളുടെ വ്യക്തിഗത, സാമ്പത്തിക വിവരങ്ങൾ മോഷ്ടിക്കാൻ അടിയന്തിര KYC അലർട്ടുകൾ, വ്യാജ കോളുകൾ, ഫിഷിംഗ് മെസ്സേജുകൾ, വഞ്ചനാപരമായ ലിങ്കുകൾ എന്നിവ ഉപയോഗിച്ച് സൈബർ കുറ്റവാളികൾ ഇപ്പോൾ ബാങ്ക് ഉദ്യോഗസ്ഥർ എന്ന നിലയിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്നു.

KYC തട്ടിപ്പ് വേഗത്തിൽ വർദ്ധിക്കുന്നതിനാൽ, അറിഞ്ഞിരിക്കേണ്ടത് ഇനി ഓപ്ഷണൽ അല്ല. ഈ ബ്ലോഗിൽ, വിവിധ തരം KYC തട്ടിപ്പുകൾ, അവ എങ്ങനെ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യാം, സുരക്ഷിതമായിരിക്കാൻ നിങ്ങൾക്ക് എടുക്കാവുന്ന ഘട്ടങ്ങൾ എന്നിവ മനസ്സിലാക്കുക.

എന്താണ് KYC തട്ടിപ്പ്?

ബാങ്കുകളിൽ നിന്നോ ഫൈനാൻഷ്യൽ സ്ഥാപനങ്ങളിൽ നിന്നോ അംഗീകൃത പ്രതിനിധികളാണെന്ന് വാദിച്ചുകൊണ്ട് തട്ടിപ്പുകാർ നിങ്ങളുടെ പേര്, ഫോൺ നമ്പർ, ID വിശദാംശങ്ങൾ അല്ലെങ്കിൽ ബാങ്ക് ക്രെഡൻഷ്യലുകൾ പോലുള്ള നിങ്ങളുടെ വ്യക്തിഗത വിവരങ്ങൾ ദുരുപയോഗം ചെയ്യുമ്പോഴാണ് KYC തട്ടിപ്പ് സംഭവിക്കുന്നത്.

നിങ്ങളുടെ KYC അടിയന്തിര അപ്ഡേറ്റ് ആവശ്യമാണെന്ന് അവകാശപ്പെടുന്ന കോളുകൾ, ടെക്സ്റ്റുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ഇമെയിലുകൾ വഴി അവർ സാധാരണയായി നിങ്ങളെ ബന്ധപ്പെടുന്നു. നിങ്ങളുടെ വിശദാംശങ്ങൾ ഷെയർ ചെയ്താൽ, തട്ടിപ്പുകാർക്ക് നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടുകൾ ആക്സസ് ചെയ്യാം അല്ലെങ്കിൽ നിങ്ങളുടെ ഐഡന്‍റിറ്റി ദുരുപയോഗം ചെയ്യാം. അത്തരം തട്ടിപ്പുകൾ ഒഴിവാക്കാൻ ജാഗ്രത പുലർത്തുകയും എല്ലാ ആശയവിനിമയങ്ങളും വെരിഫൈ ചെയ്യുകയും ചെയ്യേണ്ടത് അത്യാവശ്യമാണ്.

KYC തട്ടിപ്പ് എങ്ങനെയാണ് സംഭവിക്കുന്നത്?

KYC ബാങ്കുകളെയും ഉപഭോക്താക്കളെയും സംരക്ഷിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, വിവരങ്ങൾ മോഷ്ടിക്കാൻ സൈബർ കുറ്റവാളികൾ ഇപ്പോൾ അതേ പ്രക്രിയയെ ചൂഷണം ചെയ്യുന്നു.

വ്യാജ കോളുകൾ

തട്ടിപ്പുകാർ പലപ്പോഴും ബാങ്ക് പ്രതിനിധികളാണെന്ന് അഭിനയിക്കുകയും നിങ്ങളുടെ ആധാർ, PAN, OTP തുടങ്ങിയ സെൻസിറ്റീവ് വിവരങ്ങൾ നൽകാൻ നിങ്ങളോട് ആവശ്യപ്പെടുകയും ചെയ്യുന്നു. മാത്രമല്ല, ഈ തട്ടിപ്പുകാർ അടിയന്തിര ബോധം സൃഷ്ടിക്കുകയും അക്കൗണ്ട് സസ്പെൻഷൻ അല്ലെങ്കിൽ PAN, ആധാർ കാർഡുകൾ ബ്ലോക്ക് ചെയ്യുന്നതിനുള്ള മുന്നറിയിപ്പ് നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു.

ആൾമാറാട്ടം

അക്കൗണ്ടുകൾ സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനും ഫോണിൽ KYC പ്രോസസ് പൂർത്തിയാക്കുന്നതിനും തട്ടിപ്പുകാർ വ്യാജ ഐഡന്‍റിഫിക്കേഷൻ ഉപയോഗിക്കുന്നു. ഈ തരത്തിലുള്ള KYC തട്ടിപ്പ് മിക്കവാറും ഓൺലൈൻ പ്ലാറ്റ്‌ഫോമുകളിൽ സംഭവിക്കുന്നു, അവിടെ വെരിഫിക്കേഷന് ഫിസിക്കൽ സാന്നിധ്യം ആവശ്യമില്ല.

വ്യാജ ഇമെയിൽ

തട്ടിപ്പുകാർ നിങ്ങളുടെ രജിസ്റ്റേർഡ് ബാങ്കിൽ നിന്നാണെന്ന വ്യാജേന വ്യാജ ഇമെയിലുകൾ അയക്കുകയും ഒറിജിനൽ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് സൈറ്റ് ആവർത്തിക്കുന്ന വെബ്സൈറ്റിലേക്ക് ഡോക്യുമെന്‍റുകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യാൻ നിങ്ങളോട് ആവശ്യപ്പെടുകയും ചെയ്യുന്നു. അതിനാൽ, സർക്കാർ അല്ലാതെ മറ്റ് വെബ്സൈറ്റുകളിൽ നിങ്ങളുടെ വിശദാംശങ്ങൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യാതിരിക്കുന്നത് നല്ലതാണ്.

ഐഡന്‍റിറ്റി മോഷണം

ഇത് ഗുരുതരമായതും ബന്ധപ്പെട്ടതുമായ പ്രശ്നമാണ്. തട്ടിപ്പുകാർ മോഷണം പോയ വ്യക്തിഗത വിവരങ്ങൾ നിയമവിരുദ്ധമായ ആവശ്യങ്ങൾക്കായി ദുരുപയോഗം ചെയ്യുന്നു, അത് ആത്യന്തികമായി സാമ്പത്തിക നഷ്ടത്തിന് കാരണമാകും. കേസ് കൂടുതൽ വഷളാണെങ്കിൽ, നിങ്ങളുടെ പേര് ക്രിമിനൽ പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ സംശയത്തിന് വിധേയമായേക്കാം.

വിഷിംഗ്

KYC തട്ടിപ്പിൽ ഉപയോഗിക്കുന്ന ഒരു സാധാരണ തന്ത്രമാണ് ഫിഷിംഗ് അല്ലെങ്കിൽ വോയിസ് ഫിഷിംഗ്. തട്ടിപ്പുകാർ ബാങ്ക് പ്രതിനിധികളായി വേഷമിടുകയും സോഷ്യൽ നെറ്റ്‌വർക്കിംഗ് സൈറ്റുകളിൽ നിന്ന് വിവരങ്ങൾ ശേഖരിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. കൂടാതെ, ഈ തന്ത്രം ഉപയോഗിച്ച് സെൻസിറ്റീവ് ഡാറ്റ വെളിപ്പെടുത്താൻ അവർ ഇരകളെ പ്രേരിപ്പിക്കുന്നു, അതുവഴി പണം മോഷ്ടിക്കുന്നത് എളുപ്പമാക്കുന്നു.

KYC തട്ടിപ്പിനെക്കുറിച്ച് എങ്ങനെ പരാതിപ്പെടാം?

സൈബർ ക്രൈം അതോറിറ്റികളിലേക്ക് റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യുക: നാഷണൽ സൈബർ ഹെൽപ്പ്ലൈൻ നമ്പർ 1930 ൽ ഉടൻ വിളിക്കുക അല്ലെങ്കിൽ നാഷണൽ സൈബർ ക്രൈം റിപ്പോർട്ടിംഗ് പോർട്ടലിൽ ഓൺലൈനിൽ പരാതി ഫയൽ ചെയ്യുക.

നിങ്ങളുടെ ബാങ്കുമായി ബന്ധപ്പെടുക: നിങ്ങൾ തട്ടിപ്പ് തിരിച്ചറിഞ്ഞ ഉടൻ, നിങ്ങളുടെ ബാങ്കുമായി ബന്ധപ്പെടുക; സാഹചര്യത്തെ ആശ്രയിച്ച് ഭാവി നടപടിക്രമങ്ങളിലൂടെ നിങ്ങളുടെ ബാങ്കിന് നിങ്ങളെ ഗൈഡ് ചെയ്യാൻ കഴിയും.

ഒരു പരാതി ഫയൽ ചെയ്യുക: നിങ്ങളുടെ ലോക്കൽ പോലീസ് സ്റ്റേഷനിൽ ഒരു ഔപചാരിക പരാതി ഫയൽ ചെയ്യുക; അവർക്ക് ഒരു സമർപ്പിത സൈബർ ക്രൈം സെൽ ഉണ്ടായിരിക്കാം, കൂടുതൽ പ്രക്രിയയിൽ നിങ്ങളെ സഹായിക്കും.

നിയമപരമായ ഉപദേശം സ്വീകരിക്കുക: ബന്ധപ്പെട്ട തട്ടിപ്പിന്‍റെ നിർദ്ദിഷ്ട സാഹചര്യങ്ങളെ ആശ്രയിച്ച്, നിങ്ങൾക്ക് ഒരു കൺസ്യൂമർ പ്രൊട്ടക്ഷൻ ലോ വിദഗ്ദ്ധനിൽ നിന്നോ ഫൈനാൻഷ്യൽ തട്ടിപ്പ് വിദഗ്ദ്ധനിൽ നിന്നോ നിയമപരമായ ഉപദേശം തേടാം.

KYS തട്ടിപ്പ് തടയുന്നതിനുള്ള 7 സുരക്ഷാ നുറുങ്ങുകൾ

സ്രോതസ്സുകൾ വെരിഫൈ ചെയ്യുക

ഫോണിൽ നിങ്ങളുടെ KYC വിശദാംശങ്ങൾ ഷെയർ ചെയ്യുന്നതിന് മുമ്പ് എല്ലായ്‌പ്പോഴും ഒരു വ്യക്തിയുടെ ഐഡന്‍റിറ്റി വെരിഫൈ ചെയ്യുക. നിയമാനുസൃത ബാങ്കുകൾ ഒരിക്കലും ഫോൺ, SMS അല്ലെങ്കിൽ ഇമെയിൽ വഴി സെൻസിറ്റീവ് വിവരങ്ങൾ അഭ്യർത്ഥിക്കില്ല.

നിങ്ങളുടെ ബാങ്കുമായി നേരിട്ട് ബന്ധപ്പെടുക

തട്ടിപ്പുമായി ബന്ധപ്പെട്ട സഹായം നിങ്ങൾക്ക് ആവശ്യമുണ്ടെങ്കിൽ, നിങ്ങൾ നേരിട്ട് നിങ്ങളുടെ ബാങ്കുമായി ബന്ധപ്പെടണം. മെസ്സേജുകളിൽ ഷെയർ ചെയ്ത ഏതെങ്കിലും ലിങ്കുകൾ വഴി നിങ്ങളുടെ KYC അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്യരുത് അല്ലെങ്കിൽ ടാസ്ക് പൂർത്തിയാക്കുക.

വെരിഫൈ ചെയ്ത വെബ്സൈറ്റുകൾ ഉപയോഗിക്കുക

സുരക്ഷിതവും വെരിഫൈ ചെയ്തതുമായ വെബ്സൈറ്റിൽ 'https:\' ഉണ്ടായിരിക്കും. നിങ്ങൾ HTTP കാണുകയാണെങ്കിൽ, അതിനർത്ഥം വെബ്സൈറ്റിന്‍റെ കണക്ഷൻ സുരക്ഷിതമല്ല, ഡാറ്റ മോഷണത്തിന് ഉയർന്ന സാധ്യതയുണ്ട് എന്നാണ്.

ടു ഫാക്ടർ ആധികാരികത സക്രിയമാക്കുക

രണ്ട്-ഘട്ട പ്രാമാണീകരണം ഇരട്ട സുരക്ഷാ നടപടിയായി പ്രവർത്തിക്കുന്നു. ഇത് KYC തട്ടിപ്പ് തടയാനും, തട്ടിപ്പുകാർക്ക് നിങ്ങളുടെ പാസ്സ്‌വേർഡ് ഉണ്ടെങ്കിലും നിങ്ങളെ ആൾമാറാട്ടം നടത്തുന്നത് കൂടുതൽ ബുദ്ധിമുട്ടാക്കാനും സഹായിക്കുന്നു.

ലോഗിൻ ക്രെഡൻഷ്യലുകൾ ഷെയർ ചെയ്യരുത്

നിങ്ങളുടെ ലോഗിൻ വിശദാംശങ്ങളും ക്രെഡൻഷ്യലുകളും നിങ്ങളുടെ പ്രത്യേക ഉപയോഗത്തിനായി ഉദ്ദേശിച്ചുള്ളതാണ്. ഒരു സാഹചര്യത്തിലും നിങ്ങൾ വ്യക്തിഗത വിവരങ്ങൾ ഷെയർ ചെയ്യേണ്ടതില്ല.

സംശയാസ്പദമായ ലിങ്കുകൾ തുറക്കരുത്

SMS, ഇമെയിൽ അല്ലെങ്കിൽ മറ്റേതെങ്കിലും പ്ലാറ്റ്‌ഫോം വഴി നിങ്ങൾക്ക് അയച്ച സംശയാസ്പദമായ ലിങ്കുകളിൽ ഒരിക്കലും ക്ലിക്ക് ചെയ്യരുത്, പ്രത്യേകിച്ച് നിങ്ങളുടെ KYC വിശദാംശങ്ങൾ അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്യാൻ അവർ നിങ്ങളോട് ആവശ്യപ്പെടുകയാണെങ്കിൽ.

സൈബർ ഇൻഷുറൻസ് വാങ്ങുക

സൈബർ കുറ്റകൃത്യം വർദ്ധിക്കുമ്പോൾ, ബജാജ് ജനറൽ ഇൻഷുറൻസ് ഓഫർ ചെയ്യുന്ന ഒരു വ്യക്തിഗത സൈബർ ഇൻഷുറൻസ് പ്ലാൻ ഉപയോഗിച്ച് നിങ്ങൾ സംരക്ഷണം നേടണം. അവരുടെ പ്ലാൻ സാധാരണയായി ഡിജിറ്റൽ ഫണ്ട് മോഷണം, ഐഡന്‍റിറ്റി മോഷണം, ഫിഷിംഗ് ആക്രമണങ്ങൾ എന്നിവയ്ക്ക് പരിരക്ഷ നൽകുന്നു.

ചുരുക്കി പറയുകയാണെങ്കിൽ

ആളുകളുടെ വിശ്വാസവും വ്യക്തിഗത വിവരങ്ങളും ലക്ഷ്യമിടുന്ന വർദ്ധിച്ചുവരുന്ന ഭീഷണി ആണ് KYC തട്ടിപ്പ്. ജാഗ്രത പാലിക്കുക, സ്രോതസ്സുകൾ വെരിഫൈ ചെയ്യുക, സംശയാസ്പദമായ ലിങ്കുകൾ ഒഴിവാക്കുക എന്നിവ അടുത്ത ഇരയാകുന്നതിൽ നിന്ന് സുരക്ഷിതരായിരിക്കാൻ നിങ്ങളെ സഹായിക്കും. ഏതെങ്കിലും തട്ടിപ്പ് ഉടൻ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യുക, ഐഡന്‍റിറ്റി മോഷണത്തിനും ഡിജിറ്റൽ ഫണ്ട് മോഷണത്തിനും എതിരെയുള്ള അധിക സംരക്ഷണമായി സൈബർ ഇൻഷുറൻസ് വാങ്ങുന്നത് പരിഗണിക്കുക.

പതിവ് ചോദ്യങ്ങൾ

എന്താണ് KYC പ്രോസസ് അല്ലെങ്കിൽ ഫ്രോഡ് ഇൻവെസ്റ്റിഗേഷൻ?

ഒരു ഉപഭോക്താവിന്‍റെ ഐഡന്‍റിറ്റി വെരിഫൈ ചെയ്യുന്നതിനും മണി ലോണ്ടറിംഗ്, ഐഡന്‍റിറ്റി മോഷണം തുടങ്ങിയ നിയമവിരുദ്ധ പ്രവർത്തനങ്ങൾ തടയുന്നതിനും നോ യുവർ കസ്റ്റമർ (KYC) പ്രോസസ് നടപ്പിലാക്കുന്നു. 

ഞാൻ KYC തട്ടിപ്പിന് ഇരയായാൽ എനിക്ക് എന്‍റെ പണം തിരികെ ലഭിക്കുമോ?

നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടുകൾ ബ്ലോക്ക് ചെയ്യാനും നിങ്ങളുടെ ലോക്കൽ പോലീസ് സ്റ്റേഷനിൽ പരാതി ഫയൽ ചെയ്യാനും ആദ്യം നിങ്ങളുടെ ബാങ്കുമായി ഉടൻ ബന്ധപ്പെടണം. കൂടാതെ, സംഭവത്തെക്കുറിച്ച് നിങ്ങളുടെ ബാങ്കിന്‍റെ കസ്റ്റമർ കെയറുമായി ബന്ധപ്പെടുകയും നിങ്ങളുടെ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടിലേക്ക് ട്രാൻസാക്ഷൻ തിരികെ നൽകാൻ ആവശ്യപ്പെടുകയും ചെയ്യുക.

KYC എങ്ങനെ ദുരുപയോഗം ചെയ്യാം?

തട്ടിപ്പുകാർ ഒറിജിനൽ വെബ്സൈറ്റുകൾ പകർത്തുന്ന ഡ്യൂപ്ലിക്കേറ്റ് വെബ്സൈറ്റുകൾ സൃഷ്ടിക്കുന്നു, എന്നാൽ അവ. തട്ടിപ്പുകാർ അവരുടെ ലക്ഷ്യങ്ങളെ കബളിപ്പിച്ച് സെൻസിറ്റീവ് വിവരങ്ങൾ പങ്കിടുന്നു, അത് പിന്നീട് വഞ്ചനാപരമായ ആവശ്യങ്ങൾക്കായി ഉപയോഗിക്കുന്നു.

KYC തട്ടിപ്പുകളിൽ ഏതൊക്കെ വ്യക്തിഗത വിശദാംശങ്ങൾ ലക്ഷ്യം വെയ്ക്കുന്നു?

ആധാർ, PAN കാർഡുകൾ, നിങ്ങളുടെ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് വിശദാംശങ്ങൾ, വൺ-ടൈം പാസ്സ്‌വേർഡുകൾ തുടങ്ങിയ സർക്കാർ നൽകിയ IDകൾ ഉൾപ്പെടെയുള്ള വ്യക്തിഗത വിവരങ്ങൾ KYC തട്ടിപ്പുകൾ ലക്ഷ്യം വെയ്ക്കുന്നു.

സൈബർ ഇൻഷുറൻസ് ഇന്ത്യയിലെ KYC തട്ടിപ്പുകൾക്ക് പരിരക്ഷ നൽകുമോ?

അതെ, സൈബർ ഇൻഷുറൻസ് ഇന്ത്യയിലെ KYC തട്ടിപ്പിന് പരിരക്ഷ നൽകുന്നു. കവറേജ് പ്രാഥമികമായി ഐഡന്‍റിറ്റി മോഷണം, ഡിജിറ്റൽ ഫണ്ട് മോഷണം, ഫിഷിംഗ് എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.

നിരാകരണം: ഈ പേജിലെ ഉള്ളടക്കം പൊതുവായതും വിവരദായകവും വിശദീകരണവുമായ ആവശ്യങ്ങൾക്കായി മാത്രം പങ്കിടുന്നതുമാണ്. ഇത് ഇൻ്റർനെറ്റിലെ നിരവധി സെക്കന്‍ററി സ്രോതസ്സുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതും മാറ്റങ്ങൾക്ക് വിധേയവുമാണ്. ബന്ധപ്പെട്ട തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിന് മുമ്പ് ദയവായി ഒരു വിദഗ്ധനെ ബന്ധപ്പെടുക.

ഇൻഷുറൻസ് പ്രേരണാ വിഷയമാണ്. ആനുകൂല്യങ്ങൾ, ഒഴിവാക്കലുകൾ, പരിധികൾ, നിബന്ധനകൾ, വ്യവസ്ഥകൾ എന്നിവയെക്കുറിച്ചുള്ള കൂടുതൽ വിവരങ്ങൾക്ക്, വിൽപ്പന പൂർത്തിയാക്കുന്നതിന് മുമ്പ് ദയവായി സെയിൽസ് ബ്രോഷർ/പോളിസി നിബന്ധനകൾ ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം വായിക്കുക.

ബന്ധപ്പെട്ട ബ്ലോഗുകൾ

ഫിഷിംഗ് ആക്രമണങ്ങൾ: തട്ടിപ്പുകൾ എങ്ങനെ തിരിച്ചറിയാം, ഒഴിവാക്കാം | ബജാജ് ജനറൽ

സൈബർ കൊള്ളയെക്കുറിച്ച് നിങ്ങൾ അറിഞ്ഞിരിക്കേണ്ട കാര്യങ്ങൾ? | ബജാജ് ജനറൽ

ATM തട്ടിപ്പ്: അതിന്‍റെ അർത്ഥം, അതിന്‍റെ തരങ്ങൾ, പ്രതിരോധ നുറുങ്ങുകൾ എന്നിവ അറിയുക

ക്രെഡിറ്റ് കാർഡ് തട്ടിപ്പ്: തട്ടിപ്പുകളുടെ തരങ്ങളും അവ എങ്ങനെ തടയാം