KYC மோசடி என்றால் என்ன: வகைகள், புகார்கள் மற்றும் தடுப்பு

உங்கள் பணத்தை பாதுகாக்க உங்கள் வாடிக்கையாளரை தெரிந்து கொள்ளுங்கள் (KYC) உருவாக்கப்பட்டது, ஆனால் இன்று, உங்களை பாதுகாக்க வேண்டிய அமைப்பு மோசடியாளர்களுக்கு ஒரு வழியாக மாறியுள்ளது. சைபர் குற்றவாளிகள் இப்போது வங்கி அதிகாரிகளாக கருதுகின்றனர், உங்கள் தனிப்பட்ட மற்றும் நிதி விவரங்களை திருட அவசர KYC அறிவிப்புகள், போலி அழைப்புகள், ஃபிஷிங் மெசேஜ்கள் மற்றும் மோசடி இணைப்புகளை பயன்படுத்துகின்றனர்.

KYC மோசடி விரைவாக அதிகரித்து வருவதால், தகவலறிந்து இருப்பது இனி விருப்பமில்லை. இந்த வலைப்பதிவில், பல்வேறு வகையான KYC மோசடிகள், அவற்றை எவ்வாறு தெரிவிப்பது மற்றும் பாதுகாப்பாக இருக்க நீங்கள் எடுக்கக்கூடிய படிநிலைகளை கற்றுக்கொள்ளுங்கள்.

KYC மோசடி என்றால் என்ன?

வங்கிகள் அல்லது நிதி நிறுவனங்களிலிருந்து அங்கீகரிக்கப்பட்ட பிரதிநிதிகள் என்று கூறி, மோசடி செய்பவர்கள் உங்கள் பெயர், போன் எண், ID விவரங்கள் அல்லது வங்கி ஆதாரங்கள் போன்ற உங்கள் தனிப்பட்ட தகவலை தவறாகப் பயன்படுத்தும்போது KYC மோசடி ஏற்படுகிறது.

அவர்கள் பொதுவாக அழைப்புகள், உரைகள் அல்லது இமெயில்கள் மூலம் உங்களை தொடர்பு கொள்வார்கள், உங்கள் KYC-ஐ அவசரமாக புதுப்பிக்க வேண்டும் என்று கோருவார்கள். நீங்கள் உங்கள் விவரங்களை பகிர்ந்தவுடன், மோசடியாளர்கள் உங்கள் கணக்குகளை அணுகலாம் அல்லது உங்கள் அடையாளத்தை தவறாகப் பயன்படுத்தலாம். அத்தகைய மோசடிகளை தவிர்க்க எச்சரிக்கையாக இருப்பது மற்றும் அனைத்து தகவல்தொடர்புகளையும் சரிபார்ப்பது அவசியமாகும்.

KYC மோசடி எவ்வாறு நிகழ்கிறது?

KYC வங்கிகள் மற்றும் வாடிக்கையாளர்களை பாதுகாக்கிறது. இருப்பினும், சைபர் குற்றவாளிகள் இப்போது அதே செயல்முறையைப் பயன்படுத்தி தகவலைத் திருடுகிறார்கள்.

போலி அழைப்புகள்

மோசடியாளர்கள் பெரும்பாலும் வங்கி பிரதிநிதிகளாக நடித்து உங்கள் ஆதார், PAN மற்றும் OTP போன்ற முக்கியமான தகவலை வழங்குமாறு உங்களிடம் கேட்கின்றனர். மேலும், இந்த மோசடியாளர்கள் அவசர உணர்வை உருவாக்குகின்றனர் மற்றும் கணக்கு இடைநிறுத்தம் அல்லது PAN மற்றும் ஆதார் கார்டுகளை முடக்குவது பற்றிய எச்சரிக்கைகளை வழங்குகின்றனர்.

இம்பர்சனேஷன்

மோசடியாளர்கள் கணக்குகளை உருவாக்க போலி அடையாளத்தை பயன்படுத்துகின்றனர் மற்றும் போனில் KYC செயல்முறையை நிறைவு செய்ய உங்களை அச்சுறுத்துகின்றனர். இந்த வகையான KYC மோசடி பெரும்பாலும் ஆன்லைன் தளங்களில் ஏற்படுகிறது, அங்கு சரிபார்ப்புக்கு பிசிக்கல் இருப்பு தேவையில்லை.

போலி இமெயில்

மோசடி செய்பவர்கள் உங்கள் பதிவுசெய்த வங்கியில் இருந்து போலியான இமெயில்களை அனுப்புகிறார்கள் மற்றும் அசல் வங்கி கணக்கு தளத்தை பிரதிபலிக்கும் இணையதளத்தில் ஆவணங்களை பதிவேற்ற உங்களிடம் கேட்கிறார்கள். எனவே, அரசாங்க விவரங்களைத் தவிர வேறு இணையதளங்களில் உங்கள் விவரங்களை பதிவேற்ற வேண்டாம் என்று அறிவுறுத்தப்படுகிறது.

அடையாள திருட்டு

இது ஒரு தீவிரமான மற்றும் சம்பந்தப்பட்ட பிரச்சனை. மோசடி செய்பவர்கள் சட்டவிரோத நோக்கங்களுக்காக திருடப்பட்ட தனிப்பட்ட தகவலை தவறாகப் பயன்படுத்துகின்றனர், இது இறுதியில் நிதி இழப்பிற்கு வழிவகுக்கும். வழக்கு மோசமாக இருந்தால், உங்கள் பெயர் குற்ற நடவடிக்கைகள் என்ற சந்தேகத்தின் கீழ் வரலாம்.

விஷிங்

விஷிங் அல்லது வாய்ஸ் ஃபிஷிங் என்பது KYC மோசடியில் பயன்படுத்தப்படும் ஒரு பொதுவான தந்திரமாகும். மோசடி செய்பவர்கள் வங்கி பிரதிநிதிகளாக வெளிப்படுத்தி சமூக நெட்வொர்க்கிங் தளங்களிலிருந்து தகவல்களை சேகரிக்கின்றனர். கூடுதலாக, இந்த தந்திரத்தைப் பயன்படுத்தி முக்கியமான தரவை வெளிப்படுத்த பாதிக்கப்பட்டவர்களை அவர்கள் நம்புகிறார்கள், இதன் மூலம் பணத்தை திருடுவதை எளிதாக்குகிறது.

KYC மோசடி வழக்கு பற்றி எவ்வாறு புகாரளிப்பது?

சைபர் கிரைம் அதிகாரிகளுக்கு அறிக்கை: உடனடியாக தேசிய சைபர் உதவி எண் 1930-ஐ அழைக்கவும் அல்லது தேசிய சைபர் கிரைம் அறிக்கை போர்ட்டலில் ஆன்லைனில் புகாரை தாக்கல் செய்யவும்.

உங்கள் வங்கியை தொடர்பு கொள்ளுங்கள்: நீங்கள் மோசடியை கண்டறிந்தவுடன், உங்கள் வங்கியை தொடர்பு கொள்ளுங்கள்; சூழ்நிலையைப் பொறுத்து எதிர்கால நடவடிக்கைகள் மூலம் உங்கள் வங்கி உங்களுக்கு வழிகாட்டலாம்.

புகாரை தாக்கல் செய்யவும்: உங்கள் உள்ளூர் காவல் நிலையத்தில் ஒரு முறையான புகாரை தாக்கல் செய்யவும்; அவர்களிடம் ஒரு அர்ப்பணிக்கப்பட்ட சைபர் கிரைம் செல் இருக்கலாம் மற்றும் மேலும் செயல்முறைக்கு உங்களுக்கு உதவும்.

சட்ட ஆலோசனை பெறுங்கள்: சம்பந்தப்பட்ட மோசடியின் குறிப்பிட்ட சூழ்நிலைகளைப் பொறுத்து, நீங்கள் நுகர்வோர் பாதுகாப்பு சட்ட நிபுணர் அல்லது நிதி மோசடி நிபுணரிடமிருந்து சட்ட ஆலோசனையை பெறலாம்.

KYS மோசடியை தடுப்பதற்கான 7 பாதுகாப்பு குறிப்புகள்

ஆதாரங்களை சரிபார்க்கவும்

போனில் உங்கள் KYC விவரங்களை பகிர்வதற்கு முன்னர் எப்போதும் ஒரு நபரின் அடையாளத்தை சரிபார்க்கவும். சட்டப்பூர்வ வங்கிகள் போன், SMS அல்லது இமெயில் வழியாக முக்கியமான தகவலை ஒருபோதும் கோர மாட்டார்கள்.

நேரடியாக உங்கள் வங்கியை தொடர்பு கொள்ளவும்

மோசடி தொடர்பான உதவி உங்களுக்கு தேவைப்பட்டால், நீங்கள் நேரடியாக உங்கள் வங்கியை தொடர்பு கொள்ள வேண்டும். உங்கள் KYC-ஐ ஒருபோதும் புதுப்பிக்க வேண்டாம் அல்லது மெசேஜ்கள் மூலம் பகிரப்பட்ட எந்தவொரு இணைப்புகள் மூலம் பணியை நிறைவு செய்ய வேண்டாம்.

சரிபார்க்கப்பட்ட இணையதளங்களை பயன்படுத்தவும்

ஒரு பாதுகாப்பான மற்றும் சரிபார்க்கப்பட்ட இணையதளத்தில் 'https:\' இருக்கும். நீங்கள் HTTP ஐ பார்த்தால், அதாவது இணையதளத்தின் இணைப்பு பாதுகாப்பானது அல்ல மற்றும் தரவு திருட்டுக்கான அதிக வாய்ப்பைக் கொண்டுள்ளது.

இரண்டு காரணி அங்கீகாரத்தை செயல்படுத்தவும்

இரண்டு-காரணி அங்கீகாரம் இரட்டை பாதுகாப்பு நடவடிக்கையாக செயல்படுகிறது. இது KYC மோசடியை தடுக்க உதவுகிறது மற்றும் மோசடி செய்பவர்கள் உங்கள் கடவுச்சொல்லை வைத்திருந்தாலும் கூட உங்களை ஆள்மாறாட்டம் செய்வதை மிகவும் கடினமாக்குகிறது.

உள்நுழைவு ஆதாரங்களை பகிர வேண்டாம்

உங்கள் உள்நுழைவு விவரங்கள் மற்றும் ஆதாரங்கள் உங்கள் பிரத்யேக பயன்பாட்டிற்காக குறிக்கப்பட்டுள்ளன. எந்த சூழ்நிலையிலும் நீங்கள் எந்தவொரு தனிப்பட்ட தகவலையும் பகிரக்கூடாது.

எந்தவொரு சந்தேகத்திற்கிடமான இணைப்புகளையும் திறக்க வேண்டாம்

SMS, இமெயில் அல்லது வேறு ஏதேனும் பிளாட்ஃபார்ம் மூலம் உங்களுக்கு அனுப்பப்படும் எந்தவொரு சந்தேகத்திற்கிடமான இணைப்புகளையும் கிளிக் செய்ய வேண்டாம், குறிப்பாக அவர்கள் உங்கள் KYC விவரங்களை புதுப்பிக்க உங்களிடம் கேட்டால்.

சைபர் காப்பீட்டை வாங்குங்கள்

சைபர் கிரைம் அதிகரிக்கும் போது, பஜாஜ் ஜெனரல் இன்சூரன்ஸ் வழங்கும் தனிநபர் சைபர் காப்பீட்டு திட்டத்துடன் நீங்கள் பாதுகாப்பை பாதுகாக்க வேண்டும். அவர்களின் திட்டம் பொதுவாக டிஜிட்டல் நிதி திருட்டு, அடையாள திருட்டு மற்றும் ஃபிஷிங் தாக்குதல்களை உள்ளடக்குகிறது.

இறுதி சிந்தனைகள்

KYC மோசடி என்பது மக்களின் நம்பிக்கை மற்றும் தனிப்பட்ட தகவலை இலக்காகக் கொண்ட ஒரு வளர்ந்து வரும் அச்சுறுத்தலாகும். எச்சரிக்கையாக இருப்பது, ஆதாரங்களை சரிபார்ப்பது மற்றும் சந்தேகத்திற்கிடமான இணைப்புகளை தவிர்ப்பது அடுத்த பாதிக்கப்பட்டவராக மாறுவதிலிருந்து பாதுகாப்பாக இருக்க உதவும். எந்தவொரு மோசடியையும் உடனடியாக தெரிவிக்கவும், மற்றும் அடையாள திருட்டு மற்றும் டிஜிட்டல் நிதி திருட்டுக்கு எதிராக கூடுதல் பாதுகாப்பாக சைபர் காப்பீட்டை வாங்குவதை கருத்தில் கொள்ளுங்கள்.

அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

KYC செயல்முறை அல்லது மோசடி விசாரணை என்றால் என்ன?

உங்கள் வாடிக்கையாளரை தெரிந்து கொள்ளுங்கள் (KYC) செயல்முறை வாடிக்கையாளரின் அடையாளத்தை சரிபார்க்க மற்றும் பணமோசடி மற்றும் அடையாள திருட்டு போன்ற சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளை தடுக்க செயல்படுத்தப்படுகிறது. 

நான் KYC மோசடிக்கு பாதிக்கப்பட்டால் எனது பணத்தை திரும்ப பெற முடியுமா?

உங்கள் கணக்குகளை முடக்க மற்றும் உங்கள் உள்ளூர் காவல் நிலையத்தில் புகாரை தாக்கல் செய்ய நீங்கள் முதலில் உங்கள் வங்கியை உடனடியாக தொடர்பு கொள்ள வேண்டும். கூடுதலாக, சம்பவம் பற்றி உங்கள் வங்கியின் வாடிக்கையாளர் சேவையை தொடர்பு கொண்டு பரிவர்த்தனையை உங்கள் வங்கி கணக்கிற்கு திருப்பி அனுப்புமாறு அவர்களிடம் கேட்கவும்.

KYC-ஐ எவ்வாறு தவறாகப் பயன்படுத்த முடியும்?

மோசடியாளர்கள் அசல் இணையதளங்களை போலியான இணையதளங்களை உருவாக்குகின்றனர், ஆனால் அவை இல்லை. மோசடி செய்பவர்கள் தங்கள் இலக்குகளைத் திருடுவதற்காக முக்கியமான தகவல்களைப் பகிர்ந்து கொள்ள இந்த நுட்பத்தைப் பயன்படுத்துகின்றனர், இது பின்னர் மோசடி நோக்கங்களுக்காகப் பயன்படுத்தப்படுகிறது.

KYC மோசடிகளில் என்னென்ன தனிப்பட்ட விவரங்கள் இலக்கு வைக்கப்படுகின்றன?

KYC மோசடிகள் ஆதார் மற்றும் PAN கார்டுகள் மற்றும் உங்கள் வங்கி கணக்கு விவரங்கள் மற்றும் ஒரு-முறை கடவுச்சொற்கள் போன்ற அரசாங்கத்தால் வழங்கப்பட்ட ID-கள் உட்பட தனிப்பட்ட தகவல்களை இலக்கு வைக்கிறது.

சைபர் காப்பீடு இந்தியாவில் KYC மோசடிகளை உள்ளடக்குகிறதா?

ஆம், சைபர் காப்பீடு இந்தியாவில் KYC மோசடியை உள்ளடக்குகிறது. காப்பீட்டில் முதன்மையாக அடையாள திருட்டு, டிஜிட்டல் நிதி திருட்டு மற்றும் ஃபிஷிங் ஆகியவை அடங்கும்.

பொறுப்புத்துறப்பு: இந்த பக்கத்தில் உள்ள உள்ளடக்கம் பொதுவானது மற்றும் தகவல் மற்றும் விளக்க நோக்கங்களுக்காக மட்டுமே பகிரப்படுகிறது. இது இணையத்தில் உள்ள பல இரண்டாம் நிலை ஆதாரங்களை அடிப்படையாகக் கொண்டது மற்றும் மாற்றங்களுக்கு உட்பட்டது. எந்தவொரு தொடர்புடைய முடிவுகளையும் எடுப்பதற்கு முன்னர் ஒரு நிபுணரை கலந்தாலோசிக்கவும்.

காப்பீடு என்பது தேவையின் பொருள். நன்மைகள், விலக்குகள், வரம்புகள், விதிமுறைகள் மற்றும் நிபந்தனைகள் பற்றிய மேலும் விவரங்களுக்கு, விற்பனையை முடிப்பதற்கு முன்னர் விற்பனை சிற்றேடு/பாலிசி விதிமுறைகளை கவனமாக படிக்கவும்.

தொடர்புடைய வலைப்பதிவுகள்

ஃபிஷிங் தாக்குதல்கள்: மோசடிகளை எவ்வாறு அடையாளம் காண்பது, தவிர்ப்பது | பஜாஜ் ஜெனரல்

சைபர் எக்ஸ்டார்ஷன் பற்றி நீங்கள் என்ன தெரிந்து கொள்ள வேண்டும்? | பஜாஜ் ஜெனரல்

ATM மோசடி: அதன் பொருள், அதன் வகைகள் மற்றும் தடுப்பு குறிப்புகளை தெரிந்து கொள்ளுங்கள்

கிரெடிட் கார்டு மோசடி: மோசடிகளின் வகைகள் மற்றும் அவற்றை எவ்வாறு தடுப்பது